Nya regler för valutaväxlare i kampen mot penningtvätt
Påverkan
Vad handlar det om?
Riksdagen antar skärpta regler för valutaväxlare och finansiella institut för att bekämpa penningtvätt. Detta innebär obligatorisk registrering för alla, oavsett storlek, och ökade sanktionsmöjligheter för Finansinspektionen. Målet är en säkrare och mer transparent finansiell sektor.
Motivering
Betänkandet motiveras av behovet att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism inom det svenska finansiella systemet. Rapporter pekar på valutaväxlare som en central aktör i kriminella nätverks penningtvättsaktiviteter.
Mål
Att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism genom skärpta regler för valutaväxlare och andra finansiella institut.
Tidslinje - vad förväntas hända?
Kortsiktiga förändringar
Ökad registrering av valutaväxlare och finansiella institut. Finansinspektionen har utökade befogenheter att utdela sanktionsavgifter. Vissa mindre aktörer kan ha upphört med sin verksamhet på grund av ökade regleringskrav.
Medelsiktiga förändringar
En mer transparent och reglerad finansiell sektor med minskad risk för penningtvätt. Potentiellt minskad ekonomisk brottslighet. Eventuellt anpassade affärsmodeller för valutaväxlare och andra finansiella institut.
Långsiktiga förändringar
En betydligt säkrare finansiell sektor med minskad risk för penningtvätt och finansiering av terrorism. Långsiktiga effekter på ekonomisk brottslighet är svåra att förutsäga men förväntas vara positiva. Nya standarder för branschen är etablerade.